Экономика > Финансы

grominfo.eu

Управление огромным риском: стратегии инвестирования в биткоин и альткоины

Пятница, 27.10.2017 17:04
E-mail Печать PDF
Новости и события в Украине и зарубежом. Политика, экономика, общество, культура, спорт, наука, образование, технологии Если вы читаете эту статью, тогда вы знаете, каким многообещающим и непредсказуемым может быть крипто-мир.

В то время, как одни инвестируют миллионы в цифровые валюты, другие называют это испорченной азартной игрой. Круглые суммы появляются и исчезают за считанные секунды, новые впечатляющие технологии возникают каждый день, а правила устанавливаются в дискуссии. Можно сказать, что это «Дикий Запад» финансового мира.

Беспрецедентный рост криптовалют привлек инвесторов из разных социальных слоев. Многих из них завлекли поразительные доходы первых инвесторов. Если вам это знакомо, читайте дальше. К сожалению, мы не научим вас, как разбогатеть за несколько дней. По правде говоря, мы постараемся удержать вас от этого стремления.

Не то чтобы мы не хотим, чтобы вы стали сверхбогатым. Не поймите нас неправильно. Но мы предпочитаем ставить более обоснованные цели и рекомендуем это вам. Инвестиции – это сложная игра, в которой обычно побеждают терпеливые. Важно избегать «синдрома упущенной выгоды» (FOMO), особенно что касается криптовалют, где дезинформация, фейковые новости и переживания – это обычное явление.

Вы можете спросить, в чем же смысл этой статьи. Что ж, на данный момент мы хотим дать новым игрокам в криптосфере несколько идей для ориентирования в непростом мире инвестиций. Мы считаем это важным из-за растущего количества проделок мошенников и некачественных проектов.

Но мы не утверждаем, что описанные нами стратегии безопасны или даже прибыльные. Они не основаны на математических формулах и не разработаны каким-либо опытным профессиональным инвестором. Это простые идеи, популярные как среди новичков, так среди опытных инвесторов цифровых валют.

Следует отметить, что данную статью не следует рассматривать как рекомендации для инвестирования. Нужно всегда помнить золотое правило инвестирования: никогда не вкладывайте больше, чем вы готовы потерять.

Вкладывайте в разные варианты и избегайте риска

Это просто. Если в вашем портфолио только одна монета, вы действуете неправильно. Некоторые говорят, что Биткоин – это единственная криптовалюта, которую стоит иметь. Но сейчас можно уверенно сказать, что это абсурдное высказывание, основанное скорее на чувствах и идеалах, чем на реальных фактах.

Биткоин процветает, поскольку это самая первая и популярная криптовалюта. У нее есть преимущество первопроходца и поддержка развитой сети майнеров, которые обеспечивают ее существование. Однако в плане технологий и характеристик Биткоин отстает от своих аналогов. Мы не говорим, что вам не нужен Биткоин. Но вы должны знать и про другие криптовалюты.

Хорошей кажется идея избегать рисков и «делать ставку» на самые популярные монеты из первой десятки по рыночной капитализации. На данный момент это: Bitcoin, Ethereum, Ripple, Bitcoin Cash, Litecoin, Dash, NEM, NEO, BitConnect и Monero.

Новости и события в Украине и зарубежом. Политика, экономика, общество, культура, спорт, наука, образование, технологии


Ставьте на идею, а не на проект

Развитие мира блокчейн-технологии достигло того этапа, на котором валюта – это только одна из возможных функций криптовалюты. Появились платформы смарт-контрактов, как Ethereum, NEO и Qtum, децентрализованные сети хранения данных, как Storj, Sia Coin и Filecoin, а также децентрализованные обменные платформы, как Waves, Bitshares и другие.

Мы предлагаем распределять инвестиции по всем возможным вариантам в каждой категории, вместо того, чтобы приобретать одну криптовалюту каждой категории. Это позволит снизить риск инвестиций только в одну валюту. В крипто-мире технические трудности или конфликт внутри одной из групп могут вызвать резкое падение цен, независимо от перспективности проекта или технологии. Это видно на примере Tezos.

Хеджирование

Опять-таки, главное правило – диверсификация. Как участник крипто-мира, вы знаете, насколько в нем все рискованно. Движение криптовалюты может прекратиться в считанные дни в случае обнаружения значительного пробела в защите или запрета от всех правительств. То же самое может произойти в случае появления новых или улучшенных альтернатив блокчейн-технологии. Конечно же, это худший вариант, который маловероятен, но тем не менее возможен.

Поэтому, чтобы не хранить все яйца в одной корзине, нужно расширить стратегию инвестирования на инструменты вне пределов крипто-мира. Драгоценные металлы, акции и другие традиционные инвестиционные инструменты станут отличным дополнением вашего портфолио и помогут снизить риск, связанный с инвестированием только в криптовалюты.

Новости и события в Украине и зарубежом. Политика, экономика, общество, культура, спорт, наука, образование, технологии


Например, некоторые компании создают криптовалютные инвестиционные фонды, в которых сочетаются инвестиции в криптовалюту и инвестиции в другие секторы, такие как недвижимость. Важность хеджирования инвестиций в криптовалютном пространстве с традиционными инструментами мы обсудили с Кириллом Бенсоноффом, исполнительным директором и основателем Caviar.

Он отметил: «Мы обнаружили несколько основных проблем инвестирования в криптоактивы. В частности, оно сложное и занимает много времени, а все активы сильно взаимосвязаны. Не существует «безопасного» актива, который дает прибыль. Также наблюдается тенденция обеспечения криптоактивов традиционными активами, как, например, золото, недвижимость и другие. И мы нацелены на решение этих проблем».

Ликвидность, ликвидность и еще раз ликвидность

Многие новые игроки забывают одну вещь. Можно инвестировать в криптовалюту, увеличить ее ценность в несколько раз, и только потом понять, что ее на самом деле невозможно продать. Если вы попытаетесь продать большую сумму за один раз, это вызовет падение цены. Почему? Из-за отсутствия ликвидности. Значительные колебания цен возникают, поскольку отсутствует торговый оборот монет.

Можно действовать осторожно и вообще избегать монет с низким оборотом. Но если такой вариант вам не подходит, по меньшей мере, нужно знать, на какой риск вы идете. На сайте CryptoCompare есть инструмент для портфолио, с помощью которого можно проанализировать несколько факторов риска в портфолио, включая колебание курса, внешние воздействия и, конечно, ликвидность. Этот инструмент позволяет оценить, сколько времени потребуется, чтобы продать определенные монеты, на основании их текущего оборота. Мы спросили Чарльза Хейтера, исполнительного директора CryptoCompare, в чем важность этого инструмента для новых пользователей. Он отметил:

«Мы хотим, чтобы пользователям было проще отслеживать, насколько хорошо идут их дела. Крипто-мир чрезвычайно рискованный, поэтому мы хотим помочь людям понять, в чем заключаются такие риски и как их определить».

Возможности для развития

Помните, что мы говорили о ликвидности? Что ж, эта стратегия в какой-то мере противоречива, но также важно отметить, что не все эти стратегии совместимы друг с другом. Некоторые из них влекут больше рисков, чем другие. Именно эта стратегия рискованная. Итак, что мы понимает под «возможностью для развития»?

Криптовалюты с низкой капитализацией имеют больше потенциала для роста, нежели валюты с высокой капитализацией. Конечно, рост цены определяется другими факторами. Но идея в том, что при инвестировании в криптовалюты до того, как они вырастут, инвестиции могут вырасти в несколько раз.

Новости и события в Украине и зарубежом. Политика, экономика, общество, культура, спорт, наука, образование, технологии


Но перед тем как пойти на ближайшую биржу и начать накапливать ненужные монеты, подумайте о том, что вы хотите приобрести. Потом необходимо выполнить комплексную проверку: проверить дорожную карту, команду, информационный документ (whitepaper), почитать о технологии. Необходимо сделать все возможное, чтобы убедиться, что ваша инвестиция оправдана. Так вам будет легче придерживаться своей стратегии, зная, что вы уверены в том, во что инвестируете.

Технический анализ

Да, волшебство составления графиков. По правде говоря, я не имею ни малейшего представления о том, как это работает, и восхищаюсь всеми, кто знает, как это делать. Все эти цифры и линии вызывают у меня головную боль. Тем не менее, если вы способны с этим справиться, изучение ТА сотворит чудеса с вашей инвестиционной стратегией, даже с поверхностными знаниями. Мы спросили Джонатана Хоббса (финансовый аналитик и автор книги об инвестировании «Stop Saving Start Investing: Ten Simple Rules for Effectively Investing in Funds»), какую пользу может принести технический анализ для начинающих инвесторов. Он отметил:

«Для любой хорошей инвестиционной стратегии нужны правила. Технический анализ (или ТА) использует правила для поиска моделей цен и оборота в графиках для прогнозирования будущих вариантов развития. С его помощью инвесторы решают, когда осуществлять покупку или продажу. Один из примеров ТА – простое скользящее среднее (или SMA). Например, 50-дневная SMA – это средняя цена за последние 50 дней, которая изменяется или «движется» каждый день. Когда трейдинг инвестиции превышает ее SMA, это бычий признак. Поскольку ТА также обеспечивает защиту от снижения цены, это отличный инструмент управления рисками для нестабильных инвестиций, таких как инвестиции в криптовалюты».

Процент доказательства доли владения

Многим может понравиться инвестировать в майнинг криптовалют. Но здесь все происходит по принципу «все или ничего». Майнинг стал промышленной практикой, предназначенной для лиц со значительной финансовой поддержкой, высокотехнологичным оборудованием и доступом к дешевым энергоносителям. Однако существует несколько альтернатив традиционному майнингу. Для рассматриваемого вопроса самым подходящим является доказательство доли владения.

Проще говоря, доказательство доли владения (PoS) позволяет пользователям «добывать» монеты без специального оборудования. В этой системе количество монет пользователя определяет, сколько монет он майнит. Хотя для большинства криптовалют PoS необходимо оставить кошелек открытым, некоторые варианты PoS, такие как Waves и Lisk, позволяют получать проценты путем аренды или передачи доли.

Имейте в виду, что не нужно покупать все монеты PoS. Однако следует проверить наличие этих типов монет в ваших активах. Если они есть, нужно их майнить! В худшем случае вам понадобится оставить кошелек открытым, что можно сделать на любом ноутбуке или даже на устройстве Raspberry Pi.

Источник
Tags:     Waves      Bitshares      Ethereum      NEO      Qtum      Storj      Sia Coin      Filecoin      Bitcoin      Ethereum      Ripple      Bitcoin Cash      Litecoin      Dash      NEM      NEO      BitConnect      Monero

  • 22-10-18 -
    Сумма государственного долга достигла 74,85 миллиарда долларов

  • 20-10-18 -
    Украина договорилась с МВФ о новой программе на почти $4 млрд

  • 18-10-18 -
    В Минсоцполитики рассказали, как трудовым мигрантам получить субсидии

  • 18-10-18 -
    Комитет по нацбезопасности выделит Минобороны дополнительно 2 млрд гривен на хранилища

  • 17-10-18 -
    Ренессанс тьмы

  • 16-10-18 -
    Дефицит бюджета США поставил новый антирекорд

  • 14-10-18 -
    Банки предлагают физлицам за счет собственных средств финансировать бюджетный дефицит страны

  • 13-10-18 -
    Владельцы банков-банкротов вывели 200 млрд грн за 2014-2017

  • 12-10-18 -
    75% работы сделано: Луценко рассказал, когда конфискуют деньги Лазаренко

  • 11-10-18 -
    Аваков заявил претензии на 10 млрд грн от штрафов с радарами TruCam

  • 10-10-18 -
    Новые правила субсидий — в Минсоцполитики обновили требования к получателям льгот

  • 08-10-18 -
    PayPal не хочет приходить в Украину, – замминистра экономики Нефедов

  • 08-10-18 -
    Золотовалютные резервы Украины за сентябрь сократились на 3,5%

  • 06-10-18 -
    Из-за схем с экспортом из Украины ежегодно выводят $3 млрд – банкир

  • 05-10-18 -
    Повышение минимальной зарплаты еще обсуждается — правительство

  • 04-10-18 -
    "Разводят как л*хов": содержимое бэби-бокса на 5 тысяч гривен возмутило сеть

  • 04-10-18 -
    Нардепы хотят легализовать засекречивание деклараций силовиков

  • 03-10-18 -
    Минсоцполитики: Денежные переводы из-за границы могут привести к отмене субсидии

  • 02-10-18 -
    С сегодняшнего дня повысились минимальные цены на весь алкоголь

  • 02-10-18 -
    У Фонда гарантирования украли недвижимость в Одессе стоимостью 140 миллионов

  • 02-10-18 -
    В январе-сентябре госбюджет недополучил 19 млрд грн

  • 01-10-18 -
    В Госказначействе рассказали, на сколько опустела казна

  • 30-09-18 -
    Как в Украине будут ослаблять "валютные" гайки: банкиры оценили амбициозный план НБУ

  • 29-09-18 -
    Рада, Кабмин и АП: сколько тратит Украина на свою власть

  • 28-09-18 -
    Кабмин решил не повышать цены газ: действие спецобязательств продлили до 18 октября, - пресс-секретарь премьера

  • 28-09-18 -
    Украина получит 50 миллионов евро кредита от ЕИБ

  • 28-09-18 -
    Украина получила от США $1 млрд на безопасность

  • 27-09-18 -
    Парубий за август заработал 39 тыс. грн

  • 26-09-18 -
    Субсидии-2018: как безработные должны платить ЕСВ

  • 25-09-18 -
    В Украине запустили в оборот новую банкноту

  • 25-09-18 -
    Концерн РРТ отключил аналоговое вещание "UA:Первый" из-за долгов

  • 24-09-18 -
    Украина теряет ежегодно через схемы до 750 млн евро, - исследование

  • 21-09-18 -
    Бюджет-2019: что заложено в главный финансовый документ Украины

  • 20-09-18 -
    "Укрпочта" пригрозила отказаться от доставки пенсий с 2019 года

  • 19-09-18 -
    Украинцы задекларировали 4 трлн грн доходов

  • 18-09-18 -
    Действующая власть пойдет на выполнение всех требований МВФ – политолог

  • 18-09-18 -
    Украинцам разрешат покупать иностранную валюту через интернет: названы сроки

  • 18-09-18 -
    Минфин объяснил уменьшение средств казначейства

  • 18-09-18 -
    Украина достигла принципиальной договоренности с МВФ о цене на газ

  • 18-09-18 -
    Нацбанк обнародовал нововведения на валютном рынке

  • 18-09-18 -
    LG запускает международную платежную сеть на основе блокчейна

  • 17-09-18 -
    Правительство хочет сократить на 22% финансирование жилищных субсидий

  • 17-09-18 -
    Выяснилось, какая минималка заложена в проект госбюджета-2019

  • 15-09-18 -
    Кабмин одобрил проект госбюджета на 2019 год

  • 14-09-18 -
    Украина и ЕС подписали соглашение о макрофинансировании на 1 млрд евро

  • 14-09-18 -
    Украина и ЕС подпишут соглашение о миллиарде евро макрофинансовой помощи

  • 13-09-18 -
    Эксперт рассказал, что стало причиной взлета рынка криптовалют и его снижения

  • 12-09-18 -
    Штраф за непристегнутый ремень безопасности увеличат в 16 раз

  • 10-09-18 -
    Транспортную стратегию Украины оценили в $60 млрд

  • 10-09-18 -
    В Раде предлагают увеличить штраф за нарушение ПДД почти в 17 раз

  • 10-09-18 -
    Беларусь отказалась от кредитной программы МВФ

  • 08-09-18 -
    Гройсман анонсировал рост минималки с 1 января

  • 07-09-18 -
    Трудовые мигранты перевели в Украину $6,35 млрд в 2018

  • 07-09-18 -
    Нацбанк повысил учетную ставку до 18% годовых

  • 07-09-18 -
    НБУ потратил на поддержку гривны более $700 млн

  • 06-09-18 -
    Кабмин начал выплаты в рамках монетизации сэкономленных субсидий

  • 06-09-18 -
    Золотовалютные резервы Украины за месяц сократились на $511 млн

  • 04-09-18 -
    Госбюджет недовыполнен по доходам на 3%

  • 04-09-18 -
    Нацбанк выпустил новые 20 гривен

  • 31-08-18 -
    В Украине закончились деньги для «теплых кредитов»

  • 30-08-18 -
    Россия оказалась лидером по инвестициям в Украину

  • 29-08-18 -
    Укрпочта официально заявила о повышении тарифов

  • 29-08-18 -
    В Украине резко вырос размер алиментов и появилась индексация долгов по ним

  • 28-08-18 -
    Каждый украинец должен 1725 долларов: как Кабмин будет отдавать внешние долги

  • 28-08-18 -
    Украина и ЕС согласовали условия выделения транша на €1 млрд

  • 28-08-18 -
    Bitcoin продолжает дорожать: за сутки стоимость выросла до $6,9 тыс

  • 27-08-18 -
    "С 5 500 грн до 15 700 грн", - Гройсман показал, как выросли зарплаты врачей "первички". ИНФОГРАФИКА

  • 27-08-18 -
    Госдолг Украины стресс-тестировали по «шоковому» курсу

  • 22-08-18 -
    Кабмин снял ценовые рамки при покупке авто для чиновников

  • 21-08-18 -
    В Украине на треть сократился средний размер субсидии

  • 21-08-18 -
    Стало известно, что будет с выплатами работающим пенсионерам

  • 20-08-18 -
    Счета «Укргаздобычи» арестованы

  • 20-08-18 -
    Госдолг Украины: сколько и кому должны

  • 19-08-18 -
    В ЦИК подсчитали затраты на выборы президента и нардепов

  • 18-08-18 -
    Укроборонпром защитили от российских кредиторов

  • 18-08-18 -
    Сколько украинцев получают больше 10 тысяч гривен

  • 17-08-18 -
    Как "распилить" 4 миллиарда: почему деньги на выборы потратят неProZorro

  • 17-08-18 -
    На что тратят деньги украинские политики: стали известные интересные детали

  • 16-08-18 -
    Перепись населения в Украине обойдется в 3 млрд грн

  • 16-08-18 -
    На финансирование армии в 2019 году нужно 112 млрд гривень - Муженко
  •